Die verwaltungsstrafrechtliche Verantwortlichkeit im Bankrecht

Verwaltungsstrafrechtliche Verantwortlichkeit von natürlichen und juristischen Personen

Diese Monografie beleuchtet die vielfältigen Fragen, die sich im Bereich der verwaltungsstrafrechtlichen Verantwortlichkeit von natürlichen und juristischen Personen im Bankrecht stellen. Diese Fragen sind sowohl auf allgemeine Strukturprobleme des Unionsrechts, Verfassungsrechts, Verwaltungsstrafrechts und Verwaltungsstrafverfahrensrechts als auch auf materienspezifische Sonderprobleme des Bankrechts zurückzuführen.

Der Fokus der Untersuchung liegt auf ausgewählten Bereichen des Bankrechts, insbesondere dem Bankwesengesetz (BWG) und dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG). Besondere praktische Relevanz haben dabei §§ 98, 99 und 99d BWG sowie §§ 34 und 35 FM-GwG. Zunächst werden die Aufsichts- und Sanktionsbefugnisse der zuständigen Bankenaufsichtsbehörden im System der europäischen und nationalen Bankenaufsicht dargestellt. Anschließend wird der Fokus auf die verwaltungsstrafrechtliche Verantwortlichkeit von natürlichen und juristischen Personen gelegt.

Die behandelten Fragestellungen umfassen unter anderem die Zuständigkeit zur Verhängung von Verwaltungssanktionen auf EU- und nationaler Ebene, die verwaltungsstrafrechtliche Verantwortlichkeit gemäß § 9 VStG von Verantwortlichen von Kreditinstituten sowie die unmittelbare verwaltungsstrafrechtliche Verantwortlichkeit von Kreditinstituten als juristische Personen.